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Link in die Zwischenablage kopieren
Link kopierenTraditionelle Werte Fonds: Klassische Anlageformen im modernen Gewand
Der am 2. Januar von Morgan Stanley aufgelegte Traditionelle Werte Fonds zeichnet sich durch sein wertorientiertes Anlagekonzept aus. Die drei Krisenklassiker einlagengeschätzte Gelder, Immobilien und Gold werden mit diesem neuen Fonds unter einem Dach vereint. Damit soll dem gestiegenen Bedürfnis der Anleger nach Stabilität und Sicherheit Rechnung getragen werden. Der Fonds strebt vergleichsweise stetige Renditen bei geringem Risiko an. Damit eignet sich diese Anlage für konservative Investoren, die Kriterien wie Stabilität, Werthaltigkeit sowie stetige Erträge als sehr wichtig erachten.
Die Anlagestrategie sieht drei Säulen des Investments vor: Circa 70% des Vermögens werden in Termin- und Tagesgelder deutscher Banken, Sparkassen und Volksbanken angelegt. Der Fonds investiert in fünf ausgewählte Termin- und Tagesgeldangebote mit den höchsten Zinssätzen in Deutschland. Eine weitere Voraussetzung ist, dass die ausgewählten Institute einem Einlagensicherungsfonds angehören müssen. Eine Überprüfung der Konditionen und entsprechende Umschichtungen der Termin- und Tagesgelder erfolgt jährlich.
Die zweite Säule mit rund 25% der Mittel stellen Investitionen in offene Immobilienfonds dar. Beispiele sind der Morgan Stanley P2 Value, der weltweit investiert, und der CS Euroreal der Credit Suisse AG, der auf europäische Gewerbeimmobilien konzentriert ist. Die Auswahl der Immobilienfonds kann der Markentwicklung angepasst werden.
Schließlich werden rund 5% in Gold angelegt. Dies geschieht mithilfe von Gold Bullion Securities (GBS). Hierbei handelt es sich um börsengehandelte, mit einem Nennwert versehene Wertpapiere, die das Eigentum von circa einem Zehntel einer Feinunze Barrengold verbriefen. Für jede ausgegebene GBS ist eine entsprechende Goldmenge in den Tresoren des Verwahrers hinterlegt.
Der Fonds strebt vergleichsweise stetige Renditen bei geringem Risiko an. Dazu werden Zinseinnahmen aus dem Geldbaustein und Ausschüttungen aus den Immobilienfonds jährlich an den Inhaber ausgeschüttet. Außerdem profitiert der Wert des Fonds von Preissteigerungen bei Gold und Immobilien. Damit eignet sich diese Anlage für konservative Investoren, die Kriterien wie Stabilität, Werthaltigkeit sowie stetige Erträge als sehr wichtig erachten.
Für den Anleger gilt zu beachten, dass sich für den Fonds aus dem Gold- und Immobilienanteil Kurs- und Währungsrisiken ergeben. Beim Traditionelle Werte Fonds von Morgan Stanley handelt es sich um ein Wertpapiersondervermögen nach deutschem Recht, die Anteile sind täglich handelbar. Der Fonds wird über die Hanseatische Investment GmbH (HANSAINVEST) emittiert.
