AXA: Wertsicherungsfonds zu Megatrends

AXA Investment Managers Deutschland GmbH bietet ab sofort mit dem AXA IM Comfort Megatrends 90 (ISIN: LU0434626528) in Deutschland einen neuen Wertsicherungsfonds an. Der am 12. August aufgelegte Fonds setzt auf zukunftsträchtige Themen und begrenzt hohe Verluste durch ein Wertsicherungskonzept. Die laufzeitunabhängige Portfolioabsicherung – auch als „Time Invariant Portfolio Protection“ oder kurz TIPP bezeichnet – stellt sicher, dass der Fondspreis nicht unter 90% des höchsten jemals erreichten Fondspreises fällt und bietet eine Form der Kapitalsicherung ohne formale Garantie.

Ein neuer Höchststand bedeutet ein höheres Sicherungsniveau, das bei einem Fondspreisrückgang unverändert bleibt. Um Kursverluste zu begrenzen, wird das Verhältnis von risikoarmen und risikoreichen Anlagen im Fonds täglich ermittelt und entsprechend angepasst. Letztere werden durch ETFs auf Aktienindizes sowie Rohstoffindizes abgebildet, welche die Megatrends der nächsten Jahre widerspiegeln (Infrastruktur, Rohstoffnachfrage, demografischer Wandel und Nachhaltigkeit). Die risikoarmen Anlagen können Anleihen höchster Bonität sowie Geldmarktfonds und andere Geldmarktanlagen umfassen. Der Fonds wird mit einem maximalen Ausgabeaufschlag von 5% vertrieben. Die jährliche Verwaltungsgebühr beträgt 1,5%. Die Mindestanlagesumme liegt bei 1.000 Euro.