Riester-Fondsvermögen wächst rasant

Laut einer Mitteilung des Bundesverbandes Investment und Asset Management (BVI) ist das Gesamtvermögen der Riester Fondsverträge 2010 um gut 50% auf 7,4 Mrd. Euro gestiegen. Hierzu hat insbesondere die positive Entwicklung der Aktienmärkte beigetragen. Das Nutzen von Renditechancen sei beim langfristigen Aufbau eines Altersvorsorge-Vermögens unverzichtbar, so der BVI in seiner Mitteilung. Auch durch die Garantie des Kapitalerhalts zum Renteneintritt sei die Riester-Rente mit Investmentfonds besonders attraktiv. Zum Jahresultimo 2010 nutzten 2,8 Mio. Anleger Riester-Fonds zur Altersvorsorge.

Im Rahmen der Anlage von vermögenswirksamen Leistungen (VL) haben die Investment-Gesellschaften insgesamt 6,1 Mrd. Euro per 31. Dezember 2010 verwaltet. Das Vermögen teilt sich auf 3,5 Mio. Verträge auf. Im Vergleich zum Vorjahr (Ultimo 2009) ist die Anzahl der VL-Depots praktisch unverändert, das Gesamtvermögen ist hingegen um knapp 1 Mrd. Euro (5,1 Mrd. Euro per 31. Dezember 2009) angestiegen. Insbesondere Berufseinsteiger profitierten von der VL-Anlage aufgrund staatlicher Zulagen, so der BVI.

Fidelity Asian High Yield Fund als währungsgesicherte Version

Fidelity hat für den Fonds Fidelity Asian High Yield Fund (ISIN LU0286668453) eine währungsgesicherte Anteilsklasse aufgelegt. Diese eigne sich laut der Fondsgesellschaft besonders für risikobewusste Anleger, die so ihr Währungsrisiko reduzieren könnten. „Da die Renditen von Staatsanleihen auf einem niedrigen Niveau liegen und der Abstand der Zinsen von Unternehmens- zu Staatsanleihen nur noch bedingt attraktiv ist, investieren Rentenanleger verstärkt in Hochzinsanleihen. Hochzinsanleihen asiatischer Unternehmen spielten dabei bis jetzt eine untergeordnete Rolle. Damit die Kunden die attraktiven Chancen asiatischer High Yields auch ohne Währungsrisiko nutzen können, haben wir eine währungsgesicherte Variante unseres erfolgreichen Fidelity Asian High Yield Fund aufgelegt“, sagt Andreas Schmid, Leiter Vertrieb an Privatbanken und Vermögensverwalter bei Fidelity International in Deutschland. Bei den Euro Fund Awards 2011 belegte der Fidelity Asian High Yield Fund über ein Jahr in seiner Kategorie den ersten Platz.

Geschlossene Fonds: Bouwfonds startet mit Wohnimmobilien in Deutschland

Mit einem ersten geschlossenen Wohnimmobilienfonds startet die zur niederländischen Rabobank gehörende Bouwfonds Real Estate Investment Management (Bouwfonds REIM) ihr Geschäft als Emissionshaus in Deutschland.

Der Fonds „Wohnen in Deutschland 01“ ermöglicht Anlegern eine Beteiligung an Bestandsimmobilien in stabilen deutschen Regionen. In Hamburg, Göttingen, Neuss und Reutlingen werden insgesamt 39,7 Mio. Euro in rund 26.500 Quadratmeter Mietfläche, verteilt auf 416 Wohnungen und 11 Gewerbeeinheiten, investiert. Die Mindestbeteiligung beträgt 15.000 Euro, die jährliche Ausschüttung soll bei 5% liegen. Der geschlossene Fonds wird ca. 14 Jahre laufen, bei einem prognostizierten Mittelrückfluss von 175% vor Steuern.

Bei dem Fonds handelt es sich nicht um einen Blindpool, sondern er investiert in Bestandsimmobilien. Damit sei der Fonds laut Bouwfonds transparenter und kalkulierbarer. „Bouwfonds bietet Sicherheit und Solidität“, sagt Roman Menzel, Vertriebs- und Marketing-Leiter für Privatkunden bei Bouwfonds REIM. „Unsere prognostizierte Ausschüttung von jährlich 5% klingt erst einmal niedrig, allerdings wird von Anlegern häufig unterschätzt, dass in den letzten zehn Jahren deutsche Wohnimmobilien in der Gesamtrendite (Ausschüttung plus Wertentwicklung) bessere Ergebnisse als deutsche Büroimmobilien erzielt haben, und das bei niedrigerem Risiko“, erläutert Menzel. Das macht Wohnimmobilien bei sicherheitsorientierten Anlegern sehr beliebt.

Bouwfonds REIM ist eine Tochtergesellschaft der Rabobank, eine im Jahr 1898 gegründete Genossenschaftsbank mit über 9,5 Mio. Kunden. Weltweit ist es die einzige Privatbank, die mit einem AAA-Rating sowohl bei Standard & Poor’s als auch bei Moody’s bewertet wird.