Union Investment: Unternehmensanleihen-Laufzeitfonds im Vertrieb

Union Investment vertreibt seit dem 16. Juli 2009 in Deutschland den Renten-Laufzeitfonds UniEuroRenta Corporates 40 (2014), mit dem Anleger von den Renditechancen internationaler, überwiegend europäischer Unternehmensanleihen profitieren können (ISIN: LU0420444829).

Laufzeitende ist der 31. Oktober 2014. Der Fokus liegt mit mindestens 51% auf Europa. Das Fondsmanagement kann maximal 40 Emittenten mit einem Investmentgrade-Rating in das Portfolio aufnehmen, wobei der Anteil eines Emittenten auf maximal 5% des Fondsvermögens begrenzt ist. Daneben besteht die Möglichkeit, Staatsanleihen und staatsgarantierte Anleihen bis zu 10% beizumischen. Das Portfolio wird mit Blick auf das Laufzeitende im Jahr 2014 ausgerichtet.

Da das fundamentale Umfeld nach Einschätzung des Fondsmanagements in den nächsten Monaten noch schwierig bleiben wird, ist der UniEuroRenta Corporates 40 (2014) derzeit eher defensiv aufgestellt. Der Fonds eignet sich für risikobewusste Investoren, die bereits über ein breit diversifiziertes Portfolio verfügen und einen Anlagehorizont bis zum Laufzeitende des Fonds mitbringen sollten. Bei einem vorzeitigen Verkauf vor Laufzeitende wird eine Dispositionsgebühr von 1% des Anteilswertes erhoben, die dem Fondsvermögen gutgeschrieben wird. Dieser Rücknahmeabschlag entfällt am Laufzeitende. Der Ausgabeaufschlag beträgt 3%, die jährliche Verwaltungsvergütung 0,6%.