AKTIEN & MÄRKTE UNTERNEHMEN FONDS ZERTIFIKATE ROHSTOFFE LEBENSART
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Aktives Management
und Erfahrung lenken
durch volatile Zeiten
BÖRSE am Sonntag: Herr Pfaller, die Digitalisierung
hat auch die Vermögensverwaltung revolutioniert.
Vor gut einem Jahr hat die DJE Kapital AG das Online
Angebot Solidvest aufgelegt. Was unterscheidet
Solidvest von anderen Robo-Advisors?
Klaus Pfaller: Mit Solidvest bieten wir Kunden erstmalig in
Deutschland eine digitale Variante der Vermögensverwaltung an,
die direkt in Einzelaktien und -anleihen investiert. Solidvest ist
nicht ETF-basiert, sondern fußt auf aktivem Management kombiniert
mit langjähriger Anlageerfahrung. Direktinvestments bieten
die größtmögliche Transparenz. So wissen unsere Kunden genau,
an welchen Unternehmen sie beteiligt sind.
DJE ist seit über 40 Jahren am Kapitalmarkt aktiv.
Welche Relevanz hat dies für Solidvest?
Genau wie unsere klassische Vermögensverwaltung basiert die
Solidvest-Investmentstrategie auf unserer hauseigenen FMMMethode.
Das heißt, dass unsere Analysten unter fundamentaler,
monetärer und markttechnischer Betrachtung Aktien und Anleihen
mit der Unterstützung eines in 40 Jahren gewachsenen Datenschatzes
auswählen. Unsere Methode hat sich über vier Jahrzehnte
erfolgreich bewährt. Daher war es der einzig logische Innovationsschritt,
unsere Leistungsspektrum digital zu erweitern.
Welche Zielgruppe sprechen Sie mit Ihrem Angebot an?
Mit Solidvest sprechen wir gezielt Personen an, die ein Vermögen
ab 25.000 Euro anlegen wollen und eine Alternative zu niedrig
verzinsten Anlageformen wie Spar-, Termingeldern oder Bausparverträgen
suchen. Gleichzeitig ist Solidvest für jene interessant, die
sich nicht täglich mit Börsenentwicklungen beschäftigen wollen
oder können, aber die Vorteile von Aktien- und Anleiheinvestments
nutzen wollen.
Und wie differenziert Solidvest die jeweiligen Risikoklassen?
Grundsätzlich bietet Solidvest vier verschiedene
Strategien an, die sich in der Aktienquote
unterscheiden. Beginnend bei 25
Prozent Aktien und 75 Prozent Anleihen,
geht es in 25-er Schritten bis zur riskantesten
Strategie mit 100 Prozent Aktien.
Dabei wählen wir aus einem globalen
Anlageuniversum circa 30 Aktien und bis
zu 20 Anleihen aus. Außerdem bieten wir
unseren Kunden an, eigene Schwerpunkte
zu setzen. So stehen ihnen verschiedene
Investmentthemen, wie beispielsweise „Dividendenrendite“
oder „Demographie &
Gesundheit“, zur Verfügung.
Wie vermeiden Sie – vor allem
in fallenden Märkten – größere
Korrekturen?
Unsere aktive Investmentsteuerung ermöglicht
bei annehmbaren negativen
Trends ein vorzeitiges Handeln. Denn in
Zeiten, in denen der weltweite Aktienmarkt
schlecht läuft, können sich Anleger,
die in ETFs oder Fonds investiert sind,
diesem Trend nicht entziehen. Durch die
aktive Selektion kann zwar nicht garantiert
werden, dass der gesamtwirtschaftliche
Abwärtstrend unberücksichtigt bleibt,
jedoch ist das Ziel, eine Rendite über dem
Marktdurchschnitt zu erreichen. Auch
Erfahrung sollte sich in zunehmend volatileren
Märkten bezahlt machen, denn
am Ende wird die Online-Vermögensverwaltung
mit der besten Performance
gewinnen.
Klaus Pfaller
Leiter Solidvest